AML und Verifizierung bei Betpanda

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Betpanda Casino Geldwäscherei und Betrug verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz ist dabei unser oberstes Gebot.

Unsere AML-Verpflichtung

Geldwäscherei schadet allen ehrlichen Spielerinnen und Spielern. Deshalb betreiben wir Betpanda Casino unter der Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202408063-FI3) und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorgaben konsequent um. Seit unserer Gründung 2023 gehört ein funktionierendes Compliance-System zum Kern unseres Betriebs, nicht zum Anhang.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) verantwortet das AML-Programm personally und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden der Lizenzjurisdiktion. Wir arbeiten mit dem Vier-Augen-Prinzip: Keine Freigabe einer grösseren Auszahlung erfolgt durch dieselbe Person, die die Prüfung durchgeführt hat.

• Umfassende Risikobewertung jedes Kundenkontos
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen (regelmässig aktualisiert)
• Interne Verdachtsmeldungen an den MLRO innerhalb von 24 Stunden
• Meldung bestätigter Verdachtsfälle an die Finanzbehörde der Lizenzjurisdiktion
• Jährliche Überprüfung unseres AML-Programms durch externe Auditoren

Verifizierung bei Betpanda Casino

Wann wir Sie prüfen

Krypto-Transaktionen laufen bei uns ohne KYC-Verifizierung, das ist einer der Vorteile unserer Plattform. Bei Auszahlungen auf Fiat-Methoden oder aus AML-Gründen können wir jedoch jederzeit eine Identitätsprüfung verlangen. Spätestens bei der ersten Fiat-Auszahlung, bei aussergewöhnlichen Transaktionsmustern oder wenn ein gesetzlicher Schwellwert erreicht wird, fordern wir Dokumente von Ihnen an.

Welche Dokumente wir akzeptieren

Für die Identität genügt ein amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Rechnung (Strom, Internet, Telecom) oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für den Nachweis der Zahlungsmittelzugehörigkeit verlangen wir ein Foto der verwendeten Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel unter 24 Stunden, meist deutlich weniger. Sie starten die Verifizierung direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung und laden Ihre Dokumente über die verschlüsselte Upload-Funktion hoch.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen und die Prüfung starten
• Schritt 2: Ausweis fotogralieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen, Datum darf nicht älter als drei Monate sein
• Schritt 4: Bei Kartenzahlungen die Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern fotografieren
• Schritt 5: Bestätigung abwarten, Statusmeldung erhalten Sie per E-Mail und im Konto

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS) und auf dedizierten Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich verifizierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Meldepflicht der Lizenzjurisdiktion verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien umgehend.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen ein Ausmass erreichen, das zu Ihrem bekannten Profil nicht passt, können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen.

Typische akzeptierte Nachweise sind Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, Kontoauszüge des Einzahlungskontos oder der Verkaufsnachweis von Kryptowährungen. Bei hohen Gewinnsummen aus Spielen bei anderen lizenzierten Anbietern genügt häufig die Auszahlungsbestätigung dieses Anbieters. Die Entscheidung, ob ein Nachweis ausreicht, trifft unser Compliance-Team nach den Vorgaben der Anjouan-Lizenzbehörde.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster in Echtzeit erkennt. Ergibt sich ein Verdacht, greift unsere manuelle Prüfung durch das Compliance-Team. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 12 Stunden, vorausgesetzt Ihre Verifizierung ist abgeschlossen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit TWINT, PostFinance, Visa oder einer Kryptowährung eingezahlt, zahlen wir auf eben diese Methode oder ins zugehörige Bankkonto aus. Täglich können Sie bis zu 10'000 CHF abheben, monatlich bis zu 100'000 CHF. Gebühren berechnen wir auf Ein- und Auszahlungen keine.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Risikomuster
• Manuelle Zweitprüfung bei Warnsignalen des Systems
• Same-Method-Regel für Ein- und Auszahlungen
• Tageslimit 10'000 CHF, Monatslimit 100'000 CHF
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen 0 bis 12 Stunden

Wenn Verifizierung ausbleibt

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder erweisen sich eingesandte Unterlagen als unvollständig oder gefälscht, bleiben uns konkrete Schritte. Die Auszahlung wird so lange zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Guthaben, das Sie bereits eingezahlt haben, bleibt dabei grundsätzlich Ihr Eigentum und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Bei Fälschungen oder begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sperren wir das Konto vollständig, schliessen es nach Anhörung und melden den Vorfall an die Behörden der Lizenzjurisdiktion. Eine Anmeldung mit mehreren Konten oder unter falschen Angaben führt ebenfalls zur Kontoschliessung und Einbehalt laufender Boni. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, unser Team antwortet rund um die Uhr.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Grund: Behörden können in dieser Frist Nachweise zu laufenden Ermittlungen verlangen. Danach löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift. Sie können jederzeit per E-Mail eine Bestätigung über die zu Ihrem Konto gespeicherten Daten anfordern.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich bei Betpanda Casino immer verifizieren?

Nein. Für Einzahlungen und Auszahlungen in Kryptowährungen ist keine KYC-Verifizierung nötig. Eine Identitätsprüfung fordern wir bei Fiat-Auszahlungen oder aus AML-Gründen an, etwa bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen meist unter 24 Stunden, häufig innerhalb weniger Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto.

Warum verlangt Betpanda Casino einen Herkunftsnachweis?

Wenn Ihre Transaktionsvolumen nicht zu Ihrem Profil passen, sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen in der Regel.

Warum zahlen Sie nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Karten weitergeleitet werden. Sie schützt Ihr Guthaben und ist Bestandteil unserer AML-Pflichten aus der Anjouan-Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihre Auszahlung bleibt so lange zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bereits eingezahltes Guthaben bleibt Ihr Eigentum und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.